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担保欺诈十大绝招之一

发布时间:2021-01-07 14:37:14 阅读: 来源:乳胶枕厂家

在中小企业融资过程中,担保公司扮演了重要的角色,一般来说,它们会向资信不足的企业提供信用保证,帮助企业拿到银行贷款,而一旦借款企业还不了钱,就由担保公司来偿还。当然,担保公司事先也会向借款企业要求提供质押物,并收取一定费用。应该说,担保公司的出现能够让银行在审查中小企业贷款时降低成本降低风险,给急需资金的中小企业起到了雪中送炭的作用。但我们也发现,有的担保公司在实际操作中却抛开了自己的业务,而做起了银行的买卖。

第一招:釜底抽薪

此招中担保公司并未实际出资,只有个光鲜的外表。虚假出资、增资。有些担保公司为了要使公司的资本金能达到与市级以上银行合作的标准,或者为了符合政府的补贴,伪造虚假验资证明等报告,达到出资、增资的目的。

1、虚假出资、增资。

此招中担保公司并未实际出资,只有个光鲜的外表。有些担保公司为了要使公司的资本金能达到与市级以上银行合作的标准,或者为了符合政府的补贴,伪造虚假验资证明等报告,达到出资、增资的目的。

案例1:06年金陵晚报报道,江苏国安贷款担保公司股东张某虚假出资910万元的违法行为被工商查处,其虚假出资主要原因是,他听说如果担保公司的注册资本达到2000万元,国家会有一定的优惠政策,因此他才想出通过虚假出资的方式,增加注册资本。

案例2:08年安徽普诚会计师事务所受托为森海担保有限公司办理增资,发现其存在“猫腻”——为了顺利“增资”,竟制作假公章,伪造以往的验资报告和银行单据。其造假的目的就是要与市级银行合作,扩大业务范围,而前提条件就只有增加注册资本。

2、抽逃资金。

此种方法对“中科智”来说可谓是轻车熟路。据郑玉松博士的新浪博客和有关媒体披露,“中科智”的上海、北京、福建、长沙等担保公司,以及外资进入后接着成立的河北、广东、浙江、江苏、重庆、山东中科智担保公司、中兰德集团等,就是使用一种赤裸裸的虚假注册和近似盗窃般的抽逃手法,在光天化日下,采用团队作业的方式,有组织、有计划地进行资本金造假。

案例1:中科智设立上海子公司注册验资的过程,由股东深圳中科智集团财务部开具一张一亿元人民币的银行汇票,由财务部会计淳勇专程带到上海入账,验资后,又以飞快的速度,做了一笔深圳中科智集团旗下一家贸易公司向上海中科智担保公司的一个亿借款。仅仅一个回合,一亿元又回到深圳中科智集团,上海那边,只剩下一个看起来很美的“空壳”。

案例2:洛阳涧西区联盟路洛阳某担保公司,于2008年10月注册。但注册三天后,出资800万元的法定代表人之一沙某从该公司借款1000万元,到09年5月,沙某本人归还公司854万元,但仍有146万元未归还。这种违反法律规定抽逃出资的现象并不少见。

拆招:此招所涉嫌虚假出资、抽逃出资罪,虚报注册资本罪。借贷网提醒您,不管是借贷还是投资,在这之前您必须要“看清石头过河”,了解摸清担保公司的实质情况,而不要为了蝇头小利盲目出击。

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